투자제안서에서 아이템 또는 프로젝트의 개요는 기업이 왜 돈이 필요한가를 설명하는 핵심내용이다. 과거 포트폴리오에서 보여준 기업의 능력과 실적을 바탕으로 새로운 아이템을 개발하거나 새로운 프로젝트를 진행하겠다고 선언하는 것이다. 때문에 임팩트 있는 구성으로 작성이 되어야 투자자의 관심을 유도할 수 있다.
아이템 요약 또는 프로젝트 요약 제시
투자 프로젝트의 경우 기승전결의 순서로 작성해서는 안된다. 결이 가장 먼저 나와야 한다. 즉 아이템 또는 프로젝트를 한눈에 볼 수 있는 요약으로 투자자에게 개요를 설명해야 한다. 여기에서는 프로젝트를 아이템을 포괄한 모든 과정으로 보고 프로젝트로 명칭을 통일해서 설명하겠다.
프로젝트는 투자자에게 제시하는 간략한 요약으로 여기에는 프로젝트명, 프로젝트 목적, 프로젝트 개요, 프로젝트 기간, 프로젝트 비용, 프로젝트를 함께할 기업, 프로젝트의 차별점 등을 기재해야 한다. 요약은 명확하고 간결한 문제로 작성해서 짧은 시간에 전체 개요를 한눈에 볼 수 있도록 작성한다.
프로젝트 설명제공
프로젝트에 대한 간결한 요약본 이후에는 본 프로젝트에 대한 상세한 설명을 제공해야 한다. 프로젝트를 위해 시행한 사전 시장 및 고객분석 내용을 통해 기업이 어떤 기회를 보았는가를 주로 설명한다. 다음에는 프로젝트의 특성, 프로젝트가 제공할 제품 또는 서비스에 대한 설명을 컨셉위주로 설명한다. 기술전공자들이 흔히 하는 실수가 제품 또는 서비스에 대한 설명을 기술적 용어로 하는 경우가 많다. 투자제안은 기술적 부분은 이미 완성될 것이라는 전제하에 진행하는 것을 잊으면 안된다. 때문에 기업이 가진 기술과 경험으로 소비자에게 어떤 혜택을 줄 것인지에 주안점을 두고 설명해야 한다. 즉 고객 또는 시장에서 왜 우리 기업의 제품 및 서비스가 선택받을 수 밖에 없는지를 설명해야 한다.
이러한 설명 후에는 시장 및 고객 분석에서 도출된 전체 시장의 크기 우리기업이 타겟으로 하고 있는 시장의 크기 등을 추가하여 마무리 한다.
프로젝트의 세일즈 포인트
투자자들은 이미 다수의 기업의 IR을 보고 직접 투자도 진행해본 베테랑이다. 때문에 비슷비슷한 투자제안서는 그들을 만족시킬 수 없다. 프로젝트에서 가장 중요한 것은 차별성이다. 차별화된 요소가 무엇인지 시장에서 경쟁자들과 비교해서 확연하게 구별되는 포인트가 무엇인지 정확하게 기술해야 한다. 차별화된 요소는 혁신적인 새로운 기술이 될 수도 있고 새로운 아이디어 또는 강력한 플랫폼 연계가 될 수도 있다. 이러한 우리기업만의 경쟁력있는 차별화된 요소를 도출해서 어떻게 세일즈 포인트로 어필 할 것인가가 매우 중요하다. 프로젝트가 투자자에게 선택받을 수 있는 세일즈 포인트는 무조건 차별화 요소라고 생각하면 된다.
시장기회
투자제안서에서 차별화 요소 다음으로 중요한 것이 시장기회이다. 이미 시장이 레드오션(경쟁이 매우 치열한 상태)이거나 시장이 이미 사라진 상황이라면 아무리 차별화된 요소가 있다고 해도 수익을 기대하기는 어려울 것이다. 때문에 시장에서의 기회 즉 성장하는 시장이거나 이미 시장이 존재하지만 차별화된 포인트로 새로운 수요를 만들 수 있는 기회가 있다면 투자자의 주목을 받을 가능성이 높아진다.
시장에 대한 철저한 조사와 분석 그리고 고객에 대한 분석을 통해 우리 기업이 진출하려는 시장의 규모, 타겟 시장의 크기, 시장의 동향 및 잠재적 성장 가능성 등을 논리적으로 기술한다.
프로젝트 구현 세부계획
프로젝트와 관련된 일정(개발에서 출시까지의 일정)과 필요한 내외부 리소스 및 발생할 수 있는 리스크에 대한 분석 및 대비계획 등을 단계별로 정리하여 기술한다. 이러한 기술내용은 시기에 따른 자금의 집행과 기업의 활동을 가늠할 수 있는 주요한 근거가 된다. 대부분 표를 통해 작성하고 추가적 설명이 있는 경우 표아래에 자세한 세부 내용을 기입하는 방식을 사용한다.
세부계획에는 단계별로 우리기업과 협업하는 파트너, 거래기업, 협업기관 등을 모두 명시하고 그들의 역할을 적시한다. 특히 주요한 파트너가 기업의 경우 기업의 현황에 대한 정보를 간략히 제공하는 것이 신뢰성을 높일 수 있다.
재무 예측
기업이 프로젝트를 추진하면서 시행하는 모든 기업활동은 돈이다. 즉 매출, 비용, 수익 그리고 투자자의 예상 수익을 기재한다. 조금 도전적인 숫자를 사용하는 것을 추천한다. 투자제안은 기업의 세일즈 활동에 속한다. 때문에 거짓이 아니라면 약간의 도전적인 숫자는 모두 감안하고 받아들이는 것이 업계관례이다. 너무 보수적인 접근은 오히려 자신감이 없어 보이는 상황이 될 수 있으니 주의한다.
이러한 방식으로 작성된 투자제안서는 투자자가 투자제안된 프로젝트의 목표, 차별성, 잠재적 수익률을 손쉽게 파악할 수 있어 투자 판단의 속도가 빨라질 수 있다.
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